Testamente och gåvobrev

Snabbgenomgång av testamente och gåvobrev

Ett testamente är ett dokument där du skriver hur arvet ska fördelas efter din bortgång och som styrks av två vittnen. I ditt testamente kan du ange att arvet efter dig ska vara förenat med olika typer av villkor eller förbehåll, såsom enskild egendom eller överlåtelseförbud. Och i och med arvskiftet övertar testamentstagarna äganderätten till din egendom.

Ett gåvobrev är ett bevis på att en gåvotagare har fått, eller ska få, viss egendom i gåva. Precis som vid testamente kan även en gåva förenas med särskilda villkor. Det är lag på att skriva ett gåvobrev om det är fråga om gåva av fast egendom eller bostadsrätt. 

Men det kan också vara viktigt att skriva ett gåvobrev vid större gåvor som inte är fastighet eller bostadsrätt, till exempel gåvor av högre värde som kan räknas som förskott på arv eller om du vill att gåvan du ger ska vara gåvotagarens enskilda egendom.

Skapa ett GåvobrevSkapa ett Testamente

Vad är enskild egendom?

Enskild egendom är ett begrepp som oftast tas upp i samband med testamenten och gåvobrev. Det är nämligen vanligt att ange som villkor att gåvor eller arv ska vara mottagarens enskilda egendom.

Kort och gott innebär enskild egendom att egendomen i fråga kommer att vara skyddad i en bodelning på grund av skilsmässa, eller ifall samboförhållandet tar slut, och därmed inte kan tillfalla den andra partnern.

Om du vill ge din make eller sambo en gåva med villkoret att det ska vara enskild egendom, så kan det inte med giltigt verkan ske genom ett gåvobrev. Egendom blir enskild om mottagaren får den enligt ett arvskifte, genom testamente – eller genom ett gåvobrev i kombination med ett äktenskapsförord eller samboavtal där det tydligt anges att egendomen ska vara enskild. 

Gåvobrevet visar då att egendomen har bytt ägare och äktenskapsförordet/samboavtalet att gåvan är enskild egendom.

Testamente eller gåvobrev – när behövs de?

Testamenten och gåvobrev är två olika typer av juridiska dokument, men de liknar varandra eftersom båda bestämmer vem som ska få äganderätten till något.

Ett gåvobrev använder du som bevis för att visa att någon har fått din tidigare egendom i gåva. Som nämnts kan gåvan även förenas med villkor. Till skillnad från testamentet kan du i ett gåvobrev själv bestämma vid vilken tidpunkt gåvan ska anses ha överlämnats. Testamentet, däremot, börjar först gälla när testatorn har gått bort.

Såväl gåvobrev som testamente kan påverka arvet

Det kanske är självklart att ett testamente påverkar det framtida arvet, eftersom det som står där ska följas i största möjliga utsträckning. Men även en gåva eller ett gåvobrev kan påverka arvet! 

Om man ger en gåva av stort värde till bröstarvingar, exempelvis barn eller barnbarn, kan sådana gåvor räknas som förskott på arv. Om du inte vill att det ska ske, bör du upprätta ett gåvobrev. I gåvobrevet kan du skriva ett villkor att gåvan inte ska räknas som ett förskott på arv, vilket innebär att ingen avräkning görs vid framtida arvsskifte.

Du kan inte ge all egendom i gåva eller testamente

Trots att du äger en viss egendom innebär det inte nödvändigtvis att du har rätt att ge den i gåva eller testamentera bort den. Om du har fått egendom i arv efter din tidigare make och ni har gemensamma barn, eller om någon annan har avstått sin rätt till arv för att denne skall tillfalla dig istället, kan du inte testamentera bort eller ge egendomen till någon annan.

Det som har betydelse för att du inte kan göra vad du vill med egendomen är om du äger egendomen med fri förfoganderätt och inte med full äganderätt. Fri förfoganderätt är en inskränkning. Kort sagt betyder det att du inte får testamentera eller ge bort egendomen till någon annan än den som har arvsrätt efter dig. Oftast är det dina barn som ska ärva dig, eller din tidigare make eller sambos särkullbarn. 

Fler inskränkningar som gift

Som gift får du inte heller ge bort, eller på annat sätt göra dig av med er gemensamma bostad eller annan fast egendom som är ert giftorättsgods, utan din makes skriftliga samtycke. Du får inte heller ge bort en betydande del av ditt giftorättsgods i nära samband med skilsmässan om det är i syfte att skada din make.

Smartast att ha både testamente och gåvobrev

Sammanfattningsvis är testamente och gåvobrev två olika dokument som båda resulterar i en överflyttning av äganderätten. Huruvida gåvobrev eller testamente ska användas beror på när egendomen ska ges bort.

Ett testamente säkerställer att din egendom fördelas enligt dina önskemål efter din bortgång. Det är särskilt viktigt för att behålla kontroll över arvet när du inte längre är i livet.

Gåvobrev är däremot aktuellt när du ger bort något av större värde under din livstid, eller när gåvan stannar inom hushållet – såsom mellan makar eller sambo. Gåvobrevet fungerar som ett bevis på att egendomen har fått en ny ägare och ger trygghet, särskilt vid en eventuell utmätning, eftersom det visar att gåvomottagaren har rätt till gåvan.

Få hjälp att skriva ett gåvobrev och testamente

Att se till att man har två juridiska dokument i handen kan kännas överväldigande! Inte bara måste formkrav följas för att de ska vara juridiskt giltiga, utan även andra lagregler. 

Med Jurio blir det lite enklare! Förutom att dokumenten är juridiskt kvalitetssäkrade, sparar du både tid och pengar jämfört med om du hade försökt skriva dokument själv, eller gått till en traditionell jurist.

Skapa ett GåvobrevSkapa ett Testamente